استراتژیهای سرمایهگذاری در بازارهای ناپایدار
آیا تا به حال به این پرسش فکر کردید که استراتژیهای سرمایهگذاری در بازارهای ناپایدار چیست؟ در شرایط رشد و رونق بازارها، سرمایهگذاران با چالش کمتری در انتخاب استراتژی و نوع سرمایهگذاری خود مواجه میشوند. در این شرایط، تعیین اهداف مالی، افق زمانی و میزان ریسکپذیری مهمترین معیار در انتخاب نوع سرمایهگذاری بهشمار میرود. اما این موضوع در ارتباط با بازارهای ناپایدار متفاوت و چالشبرانگیزتر است.
به هنگام رکود یا شرایط بیثبات اقتصادی، تلاش برای کاهش ضرر از طریق فروش سرمایهگذاری یا تغییر نوع سرمایهگذاری میتواند وسوسهانگیز باشد. در این شرایط، واکنشهای هیجانی در واقع میتواند اثر معکوس داشته باشد و برنامههای سرمایهگذاری بلندمدت فرد را از مسیر خارج کند و در درازمدت برای او هزینه بیشتری داشته باشد. در این شرایط، پاسخ به پرسشی که در ابتدا مطرح کردیم، اهمیت بالایی مییابد.
چرا بازارهای ناپایدار خطرناک هستند؟
سرمایهگذاری یک اقدام همراه با ریسک بهشمار میرود و هر چه بازده سرمایهگذاری بالاتر باشد، احتمال ریسک نیز افزایش مییابد. بنابراین، هر زمان که در تلاش برای کسب سود، پول در معرض خطر قرار میگیرد، سطحی از عدماطمینان بهوجود میآید. شرایطی همچون رکود داخلی یا جهانی، بحران مالی، جنگ، عدم تعادل تجاری، افراد را با چالشهای بیشتری در ارتباط با سرمایهگذاری در بازارهای ناپایدار رودررو میکند.
بازارهای مالی با قابلیت پیشبینی رونق میگیرند. شرکتهای سرمایهگذاری و سرمایهگذاران با دقت بازارها را تجزیه و تحلیل و ریسکها را ارزیابی میکنند. آنها فرصتهای بازاریابی را برای رشد شناسایی میکنند. این در حالی است که تورم، نوسانات نرخ بهره و تنشهای ژئوپلیتیکی محیطی، سطحی از ناپایداری در بازارهای مالی ایجاد میکنند که میتوانند به طور قابل توجهی مانع رشد سرمایهگذاری شوند.
بازارهای ناپایدار چند مانع برای سرمایهگذاران ایجاد میکنند:
- کاهش اعتماد سرمایهگذاران: عدم اطمینان اقتصادی باعث نگرانی سرمایهگذاران میشود. بازارهای بیثبات، ریسک سرمایهگذاری و در نتیجه کاهش سرمایهگذاری را در پی دارند. کاهش سرمایهگذاری نیز مانع از توانایی شرکتهای سرمایهگذاری برای گردآوری وجوه لازم برای رشد و توسعه میشود.
- عدم ارزشگذاری دقیق: روندهای پیشبینیناپذیر بازار، ارزیابی ارزش ذاتی شرکتها را دچار مشکل میکند. این نکته تصمیمهای نادرست سرمایهگذاران را در پی دارد که بهطور بالقوه منجر به ضرر یا از دست رفتن فرصتها میشود.
- افزایش ریسکگریزی: سرمایهگذاران در مواجهه با بازارهای پرنوسان در رویکرد خود محتاطتر میشوند. این تغییر در رویکرد، میتواند منجر به گرایش به سمت استراتژیهای سرمایهگذاری امنتر با سودآوری پایینتر شود. افزایش ریسکگریزی، یکی از موانع پتانسیل رشد است.
چگونه میتوان در بازارهای ناپایدار سرمایهگذاری کرد؟
فراگیر شدن ویروس کووید و تنشهای منطقهای به بیثباتی در اقتصاد جهانی انجامیده که بر کسبوکارها تاثیرگذار است. ورود به یک اقتصاد ناپایدار اگرچه دلهرهآور است، اما برخورداری از استراتژیهای سرمایهگذاری در بازارهای ناپایدار میتواند به کسب بازدهی در این شرایط کمک کند. در ادامه ما به این موضوع میپردازیم که چگونه افراد میتوانند با برنامهریزی مالی، تنوعبخشی و انعطافپذیری وارد سرمایهگذاری در بازارهای ناپایدار شوند.
برنامهریزی مالی و بودجهبندی
اهمیت برنامهریزی مالی و بودجه را نمیتوان در یک اقتصاد بیثبات نادیده گرفت. در چنین شرایطی، ارزیابی وضعیت مالی، تعیین اهداف واقعبینانه و تخصیص کارآمد منابع بسیار مهم است. به این معنا که بهتر است با یک بودجه دقیق که درآمد، هزینه و پساندازها را مشخص میکند، شروع کنیم. این اقدام به ما در ردیابی کردن عادتهای خرج کردنمان کمک میکند و مواردی را که میتوانند حذف یا کمتر شوند را به ما نشان میدهد.
در برنامهریزی مالی ایجاد یک صندوق اضطراری که هزینههای زندگی را 3 تا 6 ماه پوشش دهد، حالت ایدهال است. این صندوق در صورت از دست دادن شغل، بیماری یا شرایط پیشبینی نشده یک تکیهگاه مالی خواهد بود.
تنوعبخشی به منظور کاهش ریسک
تکیه بر یک منبع درآمدی در یک اقتصاد ناپایدار میتواند خطرناک باشد. تنوعبخشی برای به حداقل رساندن ریسکها و تضمین ثبات مالی مهم است. برای این منظور، لازم است فرصتها را برای ایجاد جریانهای درآمدی کاوش کنیم. راهاندازی یک کسبوکار جانبی یا سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری که سود بازپرداخت میکنند، میتواند در تنوعسازی جریان درآمدی موثر باشد. از سوی دیگر، بهتر است بر اهداف بلندمدت تمرکز کنیم و سبد سرمایهگذاری خود را با ترکیبی از سهام، اوراق، صندوقهای کالایی و گواهیهای سپرده و پول نقد متنوع سازیم.
اجتناب از رفتارهای هیجانی
سرمایهگذاری در بازارهای ناپایدار چالشبرانگیز است. در پیش گرفتن تصمیمهای آگاهانه و اجتناب از رفتارهای هیجانی برای سرمایهگذاری در چنین شرایطی ضروریست. در هنگام رکود بازار، مقاومت در برابر فروشهای آنی میتواند از زیانهای هنگفت اجتناب کند. غالبا سرمایهگذاری مقدار ثابتی پول در فواصل زمانی منظم بدون توجه به نوسانات بازار به کاهش ریسک کمک میکند. این استراتژی بازده بهتری را در طول زمان ایجاد میکند.
واگذار کردن مدیریت دارایی خود به یک تیم حرفهای
بهترین روزهای بازار، اغلب با بدترین روزهای آن همراه میشوند. مدیران باتجربه به این نکته آگاه هستند. آنها سبد سرمایهگذاری را غالبا به گونهای طراحی میکنند که در برابر این نوسانات مقاوم باشند. بنابراین، سبدگردانی یا صندوقهای سرمایهگذاری درآمد ثابت که به اصطلاح پارکینگ پول هم نامیده میشود، در شرایط بیثبات بازار گزینههای امنتری محسوب میشوند.
یادگیری و ارتقای مداوم مهارت
در یک چشمانداز اقتصادی که به سرعت در حال تغییر است، ارتقای دانش و مهارتهای مربوط به بازارهای مالی اهمیت دارد. این امر نه تنها موجب آشنایی بیشتر با فرصتها و ابزارهای سرمایهگذاری جدید میشود، بلکه امنیت مالی را در پی دارد.
ارتقای انعطافپذیری و سازگاری
منعطف و سازگار بودن، برای ورود به یک اقتصاد بیثبات، بسیار مهم است. از آنجا که سرمایهگذاران با چالشهای متعددی در سرمایهگذاری در بازارهای ناپایدار مواجه میشوند، بنابراین، باید از انعطافپذیری بالایی برخوردار باشند. پذیرای فرصتهای جدید بودن، کاوش در صنایع مختلف و اتخاذ رویکردهای نوآورانه میتواند به موفقیت بلندمدت منجر شود.
سخن پایانی
سرمایهگذاری در بازارهای ناپایدار به ترکیبی از برنامهریزی مالی، تنوعبخشی، سرمایهگذاری عاقلانه، یادگیری نیاز دارد. از این طریق میتوان ریسکها را کاهش داد و ثبات مالی خود را تقویت کرد. بهتر است سرمایهگذاران در شرایط نامطمئن، اهداف بلندمدت را در اولویت قرار دهند. به یاد داشته باشیم شرایط اقتصادی چالشبرانگیز میتواند فرصتهای منحصر بهفردی را برای رشد و نوآوری برای سرمایهگذاران و کسبوکارها ایجاد کند و به کسانی که سازگار هستند اجازه میدهد تا در بلندمدت قویتر و موفقتر ظاهر شوند.
